大家好,今天小编关注到一个比较有意思的话题,就是关于企业刑事合规体会的问题,于是小编就整理了3个相关介绍企业刑事合规体会的解答,让我们一起看看吧。
企业要求员工每周写读书心得合规吗?
一个善于学习的企业,才是有希望的。要求员工写读书心得,因企业实际情况而异。如果大家都很忙,经常加班加点,可以少写一些,不用硬性要求每周都写。而且写多了,实在写不出新意,变成了形式上的应付。所以适可而止就好,任何事情有利有弊,过犹不及。
为什么内部控制对于银行业来说生死攸关?
合规风险是商业银行的重大风险,作为一名银行职员,我深刻体会到合规对于商业银行的重要性,所以我们要按照各项规章制度,各项业务流程来规范操作。合规文化是我们建行企业文化的延伸,是需要全体建行员工认同和遵守的经营理念、价值追求以及职业道德规范。
金融业是个高风险的行业,银行的规章制度看似在束缚业务的办理,但其实质,规章制度的建立,无不是从许许多多的工作经验和教训中总结出来的,每一次案例的学习,案件的发生皆因违规或对风险防范点不够重视而造成的。因此我们要从提高自身的思想水平,通过从各类案例的学习中获得警示,吸取经验,从实际出发,认真的遵守各类规章制度,这样不仅是对自己的保护,也是对同事的负责,才能使每个人从根本上重视风险防控的问题。同时加强对各方面的监管,我们要善于发现问题,并解决问题,从发现的问题中不断总结经验,得到进步。
总之,合规建设是一项长期而基础性的工作,银行业只有在内部合规的前提下, 才能更好的为客户提供高效长久的服务。只有自己内部控制做好了,才能使整个体系正常的运转。
简单回答一下
银行业经营有一个特点,就是资本有巨大杠杆。目前中国对银行资本要求是8-10%(各国的商业银行法均为商业银行的设立有最低注册资本限额的规定。此外,根据巴塞尔协议,商业银行的资本充足率要达到8%,其中核心资本要达到4%)。
简单的意思是银行可以用1元钱的本金,做10元钱的存贷生意。
那么,银行最大的风险就是贷款坏账(当然还有票据、经营成本、挤兑等风险,这里就只谈贷款就够了)。而在10倍杠杆情况下,贷款有1%的坏账,就意味着10%的本金损失。如果有10%的坏账,那么本金就会全部损失,也就是要破产了。10%的损失控制不好,是很容易的。可见银行风险的巨大。
内控制度,就是要保证银行在贷款等避免由于非正常业务原因而造成的损失,比如内外勾结的骗贷、流程不当而造成的审核错误、某些业务行为不当而造成的声誉损失而造成的挤兑。内控要管的事,很多都是一次发生后就弄死银行的。
所以说内部控制对银行业生死悠关。
有钱的地方,就会有利益输送的江湖,就会有靠山吃山靠水吃水,靠着银行吃银行的蛀虫。
没有制衡的权力很容易失控,成为腐败的温床,因此银行的内控机制就很关键,要坚决防止银行内部人员尤其是高管利用权力寻租,损害银行利益。
2018年8月至2019年4月前后不到1年时间里,枣庄银行股份有限公司已有包括原董事长、副行长、行长助理在内的多名高管相继被查,成为金融反腐的“典型案例”,表现为收取贿赂,核销贷款谋取私利。
收取贿赂发放贷款是很多银行高管的通病,上海某银行高管利用权力,与多名女下属有不太正当的关系,这就是权力与利益的交换。
只所以说内部控制对银行业来说生死攸关,主要有以下原因:第一,从内部控制的内容来说,它包括事前、事中、和事后控制各个方面和各个环节。是一个全过程和全环节的控制,因此,事关银行业务经营的全局,所以,非常重要而且生死攸关。笫二,就事前控制来说,就是在制定每一项业务制度和操作规则时,都要有相互制约机制体现在制度和操作规则中,不能留下没有内部控制的制度空白。第三,就事中控制来说,任何业务管理和操作都要按制度和操作规程进行,该双岗操作的要双岗操作,该审贷分离的要审贷分离,该前后台制约的要相互制约,该坚持分级授权的必须坚持分级授权。第四,就事后制约来说,建立以纠错纠改为主要内容的内控机制犹为重要,亡羊补牢,犹未晚矣。及时发现问题,及时纠改问题才不至于酿成大错,造成全局性问题。第五,因内部控制不到位造成银行风险事件的例子很多,巴林银行的倒闭就是由于其员工违规操作,内部控制不到位造成的。第六,全体银行工作人员必须充分认识内部控制的重要性,懂得内部控制的好坏攸关银行的生死,树立合规创造价值的经营理念。
企业管理制度中对员工的保护性怎么理解?
制度对员工的保护性主要体现在:
1、员工信息的保密性
关于公司员工档案的查阅权力,仅限于人力资源部和高层,中层仅仅是工作需要的询问告知。
2、员工福利的制度确立
企业制度中明确规定员工福利,将形成员工权力,员工可根据制度中详述的福利内容进行合理的福利要求
3、员工行为的规范说明
制度中规范员工的言行举止,既是对员工行为的规范,也是对员工的行为是否合规的保护,在公司违法开除和调动员工的时候,有利于维护员工权益的主张。
到此,以上就是小编对于企业刑事合规体会的问题就介绍到这了,希望介绍关于企业刑事合规体会的3点解答对大家有用。