企业刑事合规体会，企业刑事合规体会与感悟_刑事

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于企业刑事合规体会的问题，于是小编就整理了3个相关介绍企业刑事合规体会的解答，让我们一起看看吧。

企业要求员工每周写读书心得合规吗？

一个善于学习的企业，才是有希望的。要求员工写读书心得，因企业实际情况而异。如果大家都很忙，经常加班加点，可以少写一些，不用硬性要求每周都写。而且写多了，实在写不出新意，变成了形式上的应付。所以适可而止就好，任何事情有利有弊，过犹不及。

为什么内部控制对于银行业来说生死攸关？

合规风险是商业银行的重大风险,作为一名银行职员，我深刻体会到合规对于商业银行的重要性,所以我们要按照各项规章制度，各项业务流程来规范操作。合规文化是我们建行企业文化的延伸，是需要全体建行员工认同和遵守的经营理念、价值追求以及职业道德规范。

金融业是个高风险的行业，银行的规章制度看似在束缚业务的办理，但其实质，规章制度的建立，无不是从许许多多的工作经验和教训中总结出来的，每一次案例的学习，案件的发生皆因违规或对风险防范点不够重视而造成的。因此我们要从提高自身的思想水平，通过从各类案例的学习中获得警示，吸取经验，从实际出发，认真的遵守各类规章制度，这样不仅是对自己的保护，也是对同事的负责，才能使每个人从根本上重视风险防控的问题。同时加强对各方面的监管，我们要善于发现问题，并解决问题，从发现的问题中不断总结经验，得到进步。

总之,合规建设是一项长期而基础性的工作，银行业只有在内部合规的前提下, 才能更好的为客户提供高效长久的服务。只有自己内部控制做好了，才能使整个体系正常的运转。

简单回答一下

银行业经营有一个特点，就是资本有巨大杠杆。目前中国对银行资本要求是8-10%（各国的商业银行法均为商业银行的设立有最低注册资本限额的规定。此外，根据巴塞尔协议，商业银行的资本充足率要达到8%，其中核心资本要达到4%）。

简单的意思是银行可以用1元钱的本金，做10元钱的存贷生意。

那么，银行最大的风险就是贷款坏账（当然还有票据、经营成本、挤兑等风险，这里就只谈贷款就够了）。而在10倍杠杆情况下，贷款有1%的坏账，就意味着10%的本金损失。如果有10%的坏账，那么本金就会全部损失，也就是要破产了。10%的损失控制不好，是很容易的。可见银行风险的巨大。

内控制度，就是要保证银行在贷款等避免由于非正常业务原因而造成的损失，比如内外勾结的骗贷、流程不当而造成的审核错误、某些业务行为不当而造成的声誉损失而造成的挤兑。内控要管的事，很多都是一次发生后就弄死银行的。

所以说内部控制对银行业生死悠关。

有钱的地方，就会有利益输送的江湖，就会有靠山吃山靠水吃水，靠着银行吃银行的蛀虫。

没有制衡的权力很容易失控，成为腐败的温床，因此银行的内控机制就很关键，要坚决防止银行内部人员尤其是高管利用权力寻租，损害银行利益。

　2018年8月至2019年4月前后不到1年时间里，枣庄银行股份有限公司已有包括原董事长、副行长、行长助理在内的多名高管相继被查，成为金融反腐的“典型案例”，表现为收取贿赂，核销贷款谋取私利。

收取贿赂发放贷款是很多银行高管的通病，上海某银行高管利用权力，与多名女下属有不太正当的关系，这就是权力与利益的交换。

只所以说内部控制对银行业来说生死攸关，主要有以下原因:第一，从内部控制的内容来说，它包括事前、事中、和事后控制各个方面和各个环节。是一个全过程和全环节的控制，因此，事关银行业务经营的全局，所以，非常重要而且生死攸关。笫二，就事前控制来说，就是在制定每一项业务制度和操作规则时，都要有相互制约机制体现在制度和操作规则中，不能留下没有内部控制的制度空白。第三，就事中控制来说，任何业务管理和操作都要按制度和操作规程进行，该双岗操作的要双岗操作，该审贷分离的要审贷分离，该前后台制约的要相互制约，该坚持分级授权的必须坚持分级授权。第四，就事后制约来说，建立以纠错纠改为主要内容的内控机制犹为重要，亡羊补牢，犹未晚矣。及时发现问题，及时纠改问题才不至于酿成大错，造成全局性问题。第五，因内部控制不到位造成银行风险事件的例子很多，巴林银行的倒闭就是由于其员工违规操作，内部控制不到位造成的。第六，全体银行工作人员必须充分认识内部控制的重要性，懂得内部控制的好坏攸关银行的生死，树立合规创造价值的经营理念。